Reconnaissez-vous votre situation ?
Les procédures amiables ne sont accessibles que tant que la cessation de paiement n’est pas actée. Agir tôt, c’est conserver le choix.
Tensions de trésorerie récurrentes
Le BFR dérive, les lignes court terme sont saturées, et les fins de mois deviennent imprévisibles. Vos banques commencent à poser des questions.
Agir maintenant
Breach de covenants ou refus bancaire
Votre banque signale un dépassement de ratio, refuse de renouveler une ligne ou exige des garanties supplémentaires. Le climat se durcit.
Fenêtre amiable encore ouverte
Menace de cessation de paiement
L’actif disponible ne couvre plus le passif exigible — ou vous en êtes proches. Passé 45 jours, la déclaration devient obligatoire sous peine de responsabilité personnelle.
Urgence maximale
Nous avons été de l’autre côté
Anciens banquiers des Services des Affaires Spéciales, nous connaissons leurs grilles d’analyse, leurs attentes et leurs exigences — ce qui nous permet de construire un dossier qui leur parle, dès la première présentation.
| Votre enjeu | Sans conseil spécialisé | Avec Auxy Partners Anciens Affaires Spéciales |
|---|---|---|
| Démontrer la viabilité de l’entreprise | EBITDA présenté tel quel, sans retraitement | ✓ Retraitement normatif pour révéler la valeur réelle et rassurer les créanciers |
| Anticiper les attentes du pool bancaire | Positions découvertes au fil des échanges | ✓ Nous connaissons leurs grilles d’analyse — et y répondons point par point en amont |
| Structurer les mécanismes de sécurisation | Demandes de garanties reçues sans préparation | ✓ Mécanismes proposés proactivement, adaptés aux exigences du pool |
| Calibrer l’acceptabilité du plan | Dossier construit sans référentiel bancaire | ✓ Plan conçu selon les standards des Affaires Spéciales pour maximiser les chances d’accord |
| Coordonner un pool de créanciers | Négociations fragmentées créancier par créancier | ✓ Alignement simultané de l’ensemble des parties pour faciliter l’accord global |
| Choisir la bonne procédure | Options peu connues, décision subie | ✓ Orientation éclairée : mandat ad hoc, conciliation ou procédure collective |
PME industrielle · Systèmes de sécurité électronique
CA –50% en deux ans · EBITDA négatif · Pool de 3 créanciers bancaires
Chute brutale du CA entraînant un EBITDA à –89 K€ et une tension critique sur la trésorerie. Le dirigeant faisait face à un risque réel de cessation des paiements avec trois banques en position d’Affaires Spéciales. Auxy Partners a piloté la procédure de conciliation de bout en bout : retraitement de l’EBITDA pour démontrer la viabilité, structuration d’une fiducie-sûreté sur l’actif immobilier, coordination des trois Services des Affaires Spéciales et modélisation comparative de trois schémas de financement.
4 étapes pour stabiliser & retourner
Plus on intervient tôt, plus les options sont nombreuses. Notre approche est conçue pour ouvrir le maximum d’options dès les premières heures.
Diagnostic d’urgence
Analyse de la trésorerie, cartographie des dettes, évaluation de la date de cessation de paiement potentielle.
48-72h
Choix de la procédure
Orientation vers la procédure la mieux adaptée : mandataire ad hoc (confidentiel), conciliation, ou procédure collective si nécessaire.
Confidentiel
Restructuration de dette
Négociation avec les banques : rééchelonnement, moratoires, abandons partiels, conversion de dette en capital.
Votre intérêt exclusif
Plan de retournement
Construction d’un business plan crédible et auditable, identification des leviers de cash, suivi de l’exécution du plan.
Crédibilité bancaire
Ce que les dirigeants nous demandent
Évaluons ensemble votre situation en toute confidentialité →
Restructuration Financière & Retournement
Nous accompagnons les dirigeants de PME confrontés à des difficultés financières, de la première alerte jusqu’à la sortie de crise. Notre indépendance vis-à-vis des banques nous permet de négocier sans conflit d’intérêt, dans l’intérêt exclusif du dirigeant et de la pérennité de l’entreprise.
Les bénéfices
- Confidentialité totale de la démarche
- Préservation de l'entreprise et des emplois
- Négociation avec les créanciers
- Crédibilité renforcée auprès du tribunal
Nos services
- Diagnostic d'urgence de la situation financière
- Orientation vers la procédure adaptée (mandataire ad hoc, conciliation, sauvegarde)
- Restructuration et renégociation de la dette bancaire
- Construction du plan de retournement
- Accompagnement dans les procédures amiables et collectives
Notre Méthodologie
Plus on intervient tôt, plus les solutions sont nombreuses. Notre méthodologie est conçue pour stabiliser rapidement la situation et ouvrir le maximum d’options.
En procédure amiable (mandataire ad hoc, conciliation), la confidentialité est totale : ni les salariés, ni les clients, ni les fournisseurs ne sont informés. C’est un avantage majeur par rapport aux procédures collectives.
Diagnostic d'urgence
Analyse de la trésorerie, cartographie des dettes, évaluation de la cessation de paiement.
Choix de la procédure
Orientation vers le mandataire ad hoc, la conciliation ou la procédure collective.
Restructuration de dette
Négociation avec les banques : rééchelonnement, moratoires, abandons.
Plan de retournement
Business plan crédible, identification des leviers de cash.
Votre entreprise traverse une période difficile ?
Parlons de votre situation en toute confidentialité. Réponse sous 24h ouvrées.